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警惕虛假投資理財類詐騙丨賺錢是假,騙錢是真!

2024-01-25 21:01 來源:寧德公安

下載APP就可進行投資理財

投資越多賺得越多

“一鍵提現、馬上到賬”

是不是很心動?

這些都是騙子精心謀劃的騙局!

一旦落入陷阱

只會成為虛假投資理財類詐騙

待宰的羔羊!



真實案例



01

案例一

2023年10月,家住蕉南轄區的林某通過某交友平臺認識了自稱上市公司老總的陌生網友何某,經過一段時間的聊天后感情逐漸升溫確認了戀愛關系。

某天,對方稱其在國外出差無法操作理財賬戶,想讓林某代為操作,并將投資平臺下載鏈接及賬號密碼發給林某,告訴林某只要按照平臺上“投資導師”的指導進行操作,穩賺不賠。林某按照指示登錄操作,果真盈利頗豐。在何某的慫恿下,林某經不住誘惑也注冊賬號,嘗試投資3000元,確有盈利也能提現到賬。

隨后林某多次加大投入,當再次打算提現時,平臺客服告知其賬號被凍結,聯系何某也無應答,林某才意識到被騙,共計損失60余萬元

02

案例二

2024年1月5日,家住后崗開發區的沈某在抖音上認識了一名陌生網友,兩人相談甚歡。隨后對方以自己精于理財為由,誘騙沈某與其一起投資。對方推薦了某涉詐貨幣交易平臺讓沈某進行充值投資,半信半疑的沈某嘗試進行小額充值,一周后獲得收益并成功提現。

獲得收益的沈某便加大了資金投入,在該平臺多次進行充值投資,當再次想提現時,對方稱還沒有達到VIP級別無法提現,需要繼續充值。此時沈某才得知上當被騙,共計損失20余萬元。

03

案例三

2024年1月10日,家住東湖臻悅小區的于女士在某直播平臺收看炒股知識講座,與一主播賬號私聊后加為微信好友并進入炒股交流群,隨后該群管理員向于女士發送APP安裝包,于女士按對方要求下載安裝該APP并注冊賬號,根據對方的“投資指導”先后向指定賬戶轉賬1萬元,在APP內進行買入、賣出股票操作均可提現。

于女士感覺獲利豐厚,便繼續加大投資,在發現余額無法提現后詢問對方,對方稱平臺因出現問題被查處,需繳納50萬元罰款才能提現。于女士不愿交罰款,繼續向對方索要投資本金被拉黑,后來APP也無法登錄,遂發現被騙,共計損失37萬余元



套路解析




01
虛假宣傳引流

不法分子假借債券投資、股票投資、貴金屬投資、期貨投資、P2P投資、外幣投資等概念,推出所謂“投資理財神器”,在網絡平臺發布消息宣稱“內部消息”“穩賺不賠”,以高返利、按月返利、保持現金流等噱頭吸引消費者關注。

02
虛假消息誘導

不法分子通過各類社交軟件添加消費者好友,將其拉入“投資”群聊,然后冒充投資導師、理財專家,以“投資暴富案例”“直播課”騙取消費者信任,或通過婚戀交友平臺與消費者確定婚戀關系,再以有“內部消息”“會員渠道”“特殊資源”等誘騙消費者參與投資。

03
虛假平臺轉移

不法分子通過偽造或仿冒投資平臺,向消費者發送虛假鏈接,引導消費者下載APP進行投資,并以小額投資返利作為誘餌,不斷引導消費者加大資金投入。隨后不法分子迅速轉移資金,甚至利用消費者急于提現的心理,以“登錄異?!薄胺掌骶S護”“銀行賬戶凍結”等名義,收取所謂“保證金”“解凍金”等,進一步擴大消費者資金損失。



警方提示




此類詐騙造成的損失金額巨大,受騙人群眾多。為保護廣大消費者合法權益,寧德公安提示:

01

不存在“保本高息”理財產品

不法分子塑造的投資項目無一例外都是超高年化收益,而且穩賺不賠。任何承諾“內幕消息”“高額回報”“穩賺不賠”的炒股、炒期貨、炒黃金等網絡投資理財都是詐騙。

02
不輕信來路不明“小道消息”

不輕信通過網絡論壇、微信群、QQ群等傳播的“小道消息”以及無合法資質的機構或人員。如對金融業務存在疑問,可通過金融機構或監管部門官方網站、熱線等咨詢核實。

03
不貪圖“一時便宜”因小失大

對非正規網絡途徑誘導投資行為要保持警惕,不隨意點擊不明鏈接或掃描二維碼,不輕易授權非官方APP使用協議;拒絕與陌生人共享實時位置、分享含有身份信息的照片,避免因信息泄露造成經濟損失。

來源:寧德公安

編輯:何冰如

審核:陳小蝦  周邦在

責任編輯:何冰如





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